Pocket CFO — 使い方ガイド

概要

書籍ナレッジ

MCPツール

MCPサーバー

4,000+

上場企業データ

🎯 Pocket CFOとは

Slackで質問するだけで、CFOレベルの財務分析を即座に提供するAI参謀です。書籍20冊から抽出した経営・財務知識をベースに、実際の企業データを使った定量分析と、理論に基づいた定性的アドバイスを組み合わせて回答します。

📚 知識検索

20冊の財務・経営書籍 + YouTubeチャンネルの知識をベクトル検索。質問に関連する理論・フレームワーク・実務知識を引き出す。

🧮 財務計算

WACC、DCF、ROIC、EVA、DuPont分解、PBR分解、マルチプル計算。正確な数値に基づく意思決定をサポート。

📊 企業データ

J-Quants V2 APIで上場企業4,000社以上の株価・財務データにアクセス。推測ではなく実データで分析。

システム構成

💬

Slack #cfo / Claude Code

自然言語で質問

↕

🤖

Claude Sonnet 4

推論 + ツール選択

↕

📚

cfo-knowledge

RAG + 意思決定ログ

🧮

cfo-finance

WACC / DCF / ROIC

📊

cfo-market

株価 / 財務3表 / 比較

↕

🔍

ChromaDB

ベクトル検索

📈

J-Quants V2

JPX公式データ

📄

EDINET

有価証券報告書

全21ツール一覧

knowledge 知識検索サーバー — 4ツール

必須

search_knowledge

書籍20冊 + YouTube知識ベースからセマンティック検索。全質問への回答前に自動実行。

フィルタ: tier (core/strategy/context)
フィルタ: domain, book_title

list_books

知識ベースに収録されている書籍の一覧を表示する。

log_decision

意思決定を記録して後で振り返れるようにする。判断理由と結果を構造化して保存。

search_past_decisions

過去の意思決定履歴を検索。類似の判断をしたときの参考に。

finance 財務計算サーバー — 7ツール

calc_wacc

加重平均資本コスト（WACC）を計算。株主資本コスト + 負債コストを資本構成で加重。

入力: Ke=8%, Kd=2%, E/V=60%, 税率30%
出力: WACC = 5.4%

calc_dcf

2段階成長モデルのDCF分析。高成長期→安定期で企業価値を算出。

calc_roic

投下資本利益率を計算。NOPAT÷投下資本。資本コストとの比較で価値創造を判定。

calc_eva

経済的付加価値（EVA）を計算。NOPAT - 資本コスト × 投下資本。

decompose_roe

DuPont分解。ROE = 純利益率 × 総資産回転率 × 財務レバレッジの3要素に分解。

calc_pbr_decomposition

PBR = ROE × PER の分解分析。PBR1倍割れの原因を特定。

calc_multiples

EV/EBITDA、PER、PBR等のバリュエーション指標を一括計算。

market 外部市場データサーバー — 10ツール

search_company

企業名または証券コードで上場企業を検索。4,000社以上のマスタデータ。

例: "トヨタ" → 7203 トヨタ自動車プライム

get_stock_price

直近N日間の株価（OHLC + 出来高）をテーブル表示。期間騰落率も計算。

例: get_stock_price("7203", days=5)
→ 始値/高値/安値/終値 + 出来高

get_stock_summary

PER・PBR・配当利回り等の市場評価指標 + 売上・利益のサマリー。

get_financial_statements

財務3表（PL/BS/CF）を時系列で表示。通期決算データを自動フィルタ。

出力: 売上高 / 営業利益 / 純利益 / 総資産 / 営業CF ...

get_financial_metrics

ROE・ROA・営業利益率・ROIC等を自動計算。DuPont分解付き。通期データ優先。

出力例:
ROE ◎ 12.9% = 純利益率 9.9% × 回転率 0.51 × Lev 2.54

compare_companies

2〜5社の主要指標を横並び比較。売上・利益・ROE・PER・PBRを一覧表示。

例: compare_companies("7203,7267,7201")
→ トヨタ vs ホンダ vs 日産

get_earnings_calendar

決算発表の予定・実績を確認。特定企業の過去の開示履歴も検索可能。

search_edinet_filings

EDINET開示書類を日付で検索。有価証券報告書・四半期報告書・臨時報告書等を一覧表示。

例: search_edinet_filings("2025-03-31")
→ 指定日付周辺の開示書類一覧

get_edinet_financial_report

企業の有報XBRLを取得・解析し、J-Quantsでは取れない詳細なPL/BS/CFを抽出。

例: get_edinet_financial_report("7203")
→ XBRLパースで詳細財務データ抽出

get_edinet_company_filings

特定企業のEDINET提出書類一覧（直近N日）。有報・四半期報・臨時報告書の提出状況を確認。

例: get_edinet_company_filings("7203", days_back=90)
→ トヨタの直近90日の開示書類

こんな質問ができます

トヨタの最新の財務状況を教えて

1. search_knowledge で書籍知識を検索

2. search_company でトヨタを特定

3. get_financial_statements で財務3表を取得

4. get_financial_metrics でROE等を計算

5. 書籍知識を踏まえた分析コメントを生成

ソニーとトヨタのROEを比較して

1. compare_companies で両社を横並び比較

2. decompose_roe でDuPont分解

3. ROEの差の要因を収益性・効率性・レバレッジで分析

PBR1倍割れ企業はどう改善すべき？

1. search_knowledge で書籍の知見を検索

2. calc_pbr_decomposition でPBR = ROE × PER に分解

3. 東証の資本コスト経営要請を踏まえた改善提案

M&AのバリュエーションをDCFでやって

1. search_knowledge でM&A・バリュエーション知見

2. calc_wacc で割引率を計算

3. calc_dcf で企業価値を算出

4. calc_multiples でマルチプルも参考比較

銀行融資の交渉ポイントは？

1. search_knowledge で森尾チャンネルの融資知識

2. 書籍「CFOの教科書」「CFO思考」から理論を補完

3. 実務的な交渉テクニックと注意点を回答

自社の資本コスト経営を始めたい

1. search_knowledge で資本コスト・ROIC経営の知識

2. calc_roic / calc_wacc で計算

3. calc_eva で経済的付加価値を確認

4. 導入ロードマップを提案

Slackでの使い方

#cfo チャンネルで @claude-code にメンションするだけ。スレッド返信でセッション継続。

👤

koh

@claude-code トヨタとホンダの財務比較をして。ROEとPBRの違いが気になる。

🤖

claude-code APP

🔧 search_knowledge で関連知識を検索中...
🔧 compare_companies("7203,7267") でデータ取得中...

企業比較: トヨタ vs ホンダ

| 指標 | トヨタ | ホンダ |
| ROE | 12.9% ◎ | 8.2% ○ |
| PBR | 1.12倍 | 0.68倍 |

ホンダはPBR1倍割れ。DuPont分解すると、純利益率はほぼ同水準ですが、総資産回転率の差が大きいです...

（出典: 企業価値向上のための経営指標大全）

データソース

📈 J-Quants V2 API

JPX（日本取引所グループ）公式の市場データAPI。上場企業マスタ、株価OHLC、財務サマリー、決算カレンダーを提供。

⚠ 無料プランはデータ範囲に制限あり（約2年分）

📄 EDINET API v2

金融庁の電子開示システム。有価証券報告書のXBRLデータから詳細なPL/BS/CF情報を取得・解析。開示書類の検索や企業別の提出履歴も確認可能。

🔍 ChromaDB + Voyage

書籍20冊 + YouTube知識を金融特化埋め込みモデル（Voyage Finance 2）でベクトル化。セマンティック検索。

知識ベース（20冊 + YouTube）

📕

財務3表一体理解法 3部作

國貞克則

📘

実況！ファイナンス講義

石野雄一

📗

マッキンゼー価値を創るM&A

McKinsey

📙

中小企業M&A企業価値評価超入門

📕

企業価値向上のための経営指標大全

📘

CFOの教科書 / CFO思考

📗

IGPI流経営分析のリアルとノウハウ

冨山和彦

📙

FP&A ベストプラクティス大全

📕

企業参謀

大前研一

📘

楠木建戦略と経営についての論考

楠木建

📗

意思決定のための分析の技術

後正武

📙

イノベーションの作法

濱口秀司

🎥

こ会計の森尾チャンネル

銀行交渉・融資・CF管理

🎥

GLOBIS知見録

コーポレートファイナンス

🎥

つばめ投資顧問

ROIC/WACC/DCF分析

🎥

社長の資産防衛チャンネル

節税・法人財務戦略

セットアップ

APIキー設定

agent/.env に以下を設定:

JQUANTS_API_KEY — J-Quants V2（jpx-jquants.comで無料登録）

EDINET_API_KEY — EDINET API v2

VOYAGE_API_KEY — 知識ベース検索用（設定済み）

Slackから使う

#cfo チャンネルで @claude-code にメンション。スレッド返信でセッション継続（@不要）。

Claude Codeから使う

cd /Users/koh/CC_WORK/CFO でClaude Codeを起動。.mcp.json からMCPツールが自動接続。

CLIエージェントを使う

cd agent && python cfo_agent.py で対話型CFOエージェントを起動。ターミナルで直接やり取り。