Roadmap 2026

AI CFO
ロードマップ

書籍知識 + Web情報 + 公開企業データ + 実務経験を統合した、 世界に1つだけのAI CFOエージェント。
使えば使うほど賢くなる「自分専用の参謀」を作り上げる。

Overview

全体像

PHASE 0

知識基盤

2-3 days
  • 19冊の書籍をチャンク化
  • ベクトルDB格納
  • メタデータ付与
→
PHASE 1

頭脳

1-2 weeks
  • Claude Agent SDK
  • RAG + MCP構築
  • CLI対話エージェント
→
PHASE 2

手足

2-3 weeks
  • EDINET / J-Quants接続
  • 財務計算ツール
  • チャート生成
→
PHASE 3

体

2-3 weeks
  • iOS / Webアプリ
  • ダッシュボード
  • 意思決定ログUI
→
PHASE 4+

進化

Ongoing
  • ナレッジグラフ
  • マルチエージェント
  • 経験の蓄積
PHASE 0
知識基盤の構築
2-3 days
19冊の書籍テキストを検索可能なベクトルDBに格納する

技術スタック

要素選定理由
EmbeddingVoyage Finance 2金融テキスト特化、汎用比+10-20%精度
Vector DBChromaDB → Qdrantプロトタイプ最速、後で移行可
チャンキング階層的分割500トークン / 100オーバーラップ

手順

  1. 書籍ごとに章・節を自動検出（正規表現）
  2. 階層チャンク分割（本 → 章 → 節 → チャンク）
  3. メタデータ付与（書籍名、著者、カテゴリ、トピックタグ）
  4. Voyage Finance 2でベクトル化
  5. ChromaDBに格納

現在の書籍（19冊）

CFO直結 — 10冊
  • 財務3表一体理解法（國貞克則）
  • 財務3表一体理解法 発展編
  • 財務3表図解分析法
  • 実況！ファイナンス講義（石野雄一）
  • マッキンゼー 価値を創るM&A
  • 中小企業M&A 企業価値評価超入門
  • 企業価値向上のための経営指標大全
  • CFOの教科書
  • CFO思考
  • IGPI流 経営分析のリアルとノウハウ
CFO関連 — 9冊
  • 企業参謀（大前研一）
  • 楠木建の頭の中 戦略と経営についての論考
  • 意思決定のための分析の技術（後正武）
  • イノベーションの作法（濱口秀司）
  • 未来に先回りする思考法（佐藤航陽）
  • ホワイトカラー消滅（冨山和彦）
  • 大前研一 日本の論点 2025-26
  • 機能拡張（坂田幸樹）
  • 理念経営2.0（佐宗邦威）
PHASE 1
CFOエージェントの頭脳
1-2 weeks
Claude Agent SDK + MCP で書籍知識を使って対話できるCFOエージェントを構築

アーキテクチャ

ユーザー (CLI) │ ▼ Claude Agent SDK (Python) ├── System Prompt: CFOペルソナ + 行動指針 ├── Extended Thinking: 複雑な財務推論 │ ├── MCP Server: 知識ベース検索 │ └── search_knowledge(query, filters) │ ├── MCP Server: 財務計算機 │ ├── calc_dcf(fcf, growth, wacc, years) │ ├── calc_wacc(equity, debt, re, rd, tax) │ ├── calc_roic(nopat, invested_capital) │ ├── calc_eva(roic, wacc, invested_capital) │ ├── decompose_roe(...) # DuPont分析 │ └── calc_pbr_decomposition(roe, per) │ └── MCP Server: 経験ログ ├── log_decision(context, decision, reasoning) └── search_past_decisions(query)

必要パッケージ

Package用途
claude-agent-sdkエージェントフレームワーク
chromadbベクトルDB
voyageai金融特化Embedding API
fastmcpMCPサーバー構築

経験学習 — 最大の差別化

実務での意思決定を構造化して蓄積。次の類似案件で過去の判断を自動参照。
使うほど賢くなる、世界に1つだけのCFOエージェントになる。

{ "date": "2026-02-20", "context": "A社のM&A案件検討", "question": "バリュエーション手法の選定", "decision": "EV/EBITDA 8xで提案", "reasoning": "同業他社平均7-9x、成長性を加味", "outcome": "成約（後日記録）", "lessons": "製造業は資産ベースの検証も重要" }
PHASE 2
外部データとの接続
2-3 weeks
EDINET/J-Quants等の外部データを接続し、リアルな企業分析を可能にする

日本企業データ

ソース内容API
EDINET有価証券報告書、四半期報告書（XBRL）v2 API（無料）
TDnet決算短信、適時開示Snowflake / スクレイピング
J-Quants株価、財務データ（JPX公式）無料枠あり

追加MCPサーバー

サーバー機能
EDINET検索企業コードで有報・短信を取得、XBRL解析
企業分析複数ソースを統合して企業プロファイルを生成
チャート生成matplotlib/plotly → 画像で返す
比較分析同業他社の指標を一覧比較
YouTube取込字幕取得→チャンク→知識ベースに追加

Webリサーチ対象

テーマ収集対象
資本コスト経営PBR1倍問題、TSE通達、企業の対応事例
ガバナンスCGコード、スチュワードシップコード
会計基準J-GAAP vs IFRS 主要差異
AI × FinanceGartner / Deloitte / McKinsey レポート
PHASE 3
UI構築
2-3 weeks
iOSアプリまたはWeb UIを構築し、日常的に使えるプロダクトにする

最速パス — Claude Desktop MCP

CFOエージェント全体をMCPサーバーとして公開。Phase 1完成と同時に使える。開発工数ほぼゼロ。

メインUI — iOSアプリ

レイヤー技術
iOSSwiftUI + WebSocket streaming
BackendFastAPI (Python) on Cloud Run
AgentClaude Agent SDK + MCP
DBFirestore（会話/ログ）+ Qdrant（ベクトル）
認証Firebase Auth

画面構成

┌─────────────────────────────┐ │ Pocket CFO │ ├─────────────────────────────┤ │ │ │ Chat │ │ ストリーミング応答 │ │ インライン図表表示 │ │ │ ├─────────────────────────────┤ │ Dashboard │ │ ウォッチリスト企業の指標 │ │ PBR / ROE / ROIC の推移 │ │ │ ├─────────────────────────────┤ │ Decision Log │ │ 過去の判断と結果を一覧 │ │ 検索・フィルタ可能 │ │ │ ├─────────────────────────────┤ │ [ Chat ] [ Dash ] [ Log ]│ └─────────────────────────────┘
Knowledge Domain

知識領域

Tier 1 — Core

コア知識

財務3表分析國貞3部作
企業価値評価石野 / 経営指標大全
経営指標経営指標大全
M&AMcKinsey / 中小企業M&A
日本固有制度Web
Tier 2 — Strategy

戦略知識

経営戦略楠木建 / 企業参謀
意思決定後正武
資本配分McKinsey VBM
ガバナンスWeb
Tier 3 — Context

マクロ・未来

マクロ経済大前研一
産業構造変化冨山和彦 / 機能拡張
イノベーション濱口秀司 / 佐藤航陽
組織・理念理念経営2.0
Tier X — Experience

実務経験

過去の意思決定経験ログ
業界固有の知見実務蓄積
交渉・対人実務蓄積
← 最大の差別化
Cost Estimate

コスト見積もり

Claude API（Sonnet主体 / Opus選択的）
5,000-30,000
Voyage Finance 2 Embedding
~1,000
Qdrant Cloud（本番時）
~4,000
Cloud Run（バックエンド）
2,000-5,000
J-Quants / Alpha Vantage
無料枠
月額合計
12,000-40,000
Next Steps

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